2月21日，央行发布公告称，因技术原因暂缓实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号）（简称“1号令”）。
1号令此前曾因要求金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或用途，而引发热议。
人民银行有关负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。
此前就新规为何实施，人民银行有关司局负责人回应，个人现金存取相关规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益，同时相关规定不会影响居民正常现金存取款业务，居民存取现金便利程度不会受到影响。
上述负责人解释，正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。
复旦大学经济学院副教授、中国反洗钱研究中心主任严立新向南都记者指出，对大额现金交易进行监测和报告其实是自2006年以来央行就要求所有金融机构特别是银行必须履行的义务，只是一直没有将这一义务实际前置至客户自身。“我们每个人不妨回想一下，过去一年你需要到银行存取超过5万元现金的次数多吗？如果不多或几乎没有，那么这个政策对你几无影响；如果多，那么你就该自问另一个问题，就是在微信支付、支付宝支付等移动支付高度频繁且广泛使用的今天，你为什么需要经常存取大额现金？如果你从事的业务活动虽有其特殊性，不得不大量使用现金，但都是合法的，那你根本无须担心，正常填报即可，而如果牵涉非法行为或活动，那你的确该担心了。”严立新说。
来源:南方都市报
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